WealthNavi(ウェルスナビ)の特徴や始め方を解説!10万円から資産運用


 

こんにちは。Tomoyuki(@tomoyuki65)です。

初めての投資および資産運用として、ロボアドバイザーが自動で資産運用を行なってくれるWealth Naviを始めました!

 

きっかけとしては、以前に「金持ち父さん 貧乏父さん」という本を読んだことです。

 

この本では、『お金に働いてもらう』という考え方を学び、投資や資産運用をやってみたいと思っていたからです。

ただ、実際始めようと思った時に何から手をつけていいのかわからず、結局やらずじまいで終わっていました。

 

そんな時このサービスを知り、お金を預けておくだけでロボットが自動的に資産運用をしてくれるという点が、初心者にとって魅力的に感じました。

 

とは言え、投資なので不安な面もありますが、とにかくやってみなければわからないと思い、身銭切る覚悟でやってみることにしました。

この記事では、そんなWealthNavi(ウェルスナビ)について解説します。

 



WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)は、資産運用に関わる全プロセスを自動化してくれるサービスです。

入金しておくだけで、世界の富裕層が利用する金融アルゴリズムで完全に中立な立場から、国際分散投資を自動で行ってくれます。

 

 

他社ロボアドバイザーとの比較

 

WealthNavi以外にもロボアドバイザーのサービスはありますが、現時点では主要機能や利便性において断然おすすめなのがわかります。

 

10万円から資産運用を始めるなら、WealthNaviを使えば問題なし!

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は?

 

手数料はシンプルでわかりやすく3000万円までは1.0%3000万円を超える部分は0.5%となります。

その他、為替手数料や為替スプレッドは0円です。

 

手数料が年率1.0%というのは、投資をしている人から見ると結構高いという意見もありますが、全部自動でやってくれるならしょうがないかなと思います。

 

初心者にとってお金を預けるだけで、全て自動でやってくれるのはとても簡単で魅力的です!

 

上場投資信託(ETF)とは?
証券取引所で取引される投資信託の一種で、世界中のさまざまな資産を対象にでき、非常に多くの銘柄に分散投資が可能という投資信託と同様のメリットがある。

一般的な投資信託より低コストなものが多く、長期運用に適した金融商品であると考えらる。

また、米国の株式市場など特定の地域、特定の資産の全体的な値動きに連動するように作られたものが多く、少ない銘柄で国際分散投資を実現することが可能。

 

投資したお金の未来を無料でシミュレーション

 

WealthNaviでは、運用プランを無料診断できます。

例えば、元本30万円から始めて毎月1万円の積立を30年間した場合、70%の確率で637万円以上、50%の確率で856万円以上になると算出されました。

 

金利がほぼ0の預金より断然マシかなと思います。

 

最低投資額は30万円から始められ、積立はオプション設定になっています。

2017年11月より、最低投資金額が10万円に変更になりました!

10万円からならハードルはグッと下がったのではないでしょうか。

尚、積立はオプション設定で1万円から可能です。

 

長期割について

 

2018年1月1日より、継続的にWealthNaviを利用すると手数料が割り引かれる「長期割」が導入されることになりました!

 

「長期割」とは、WealthNaviにおいて、資産運用を継続した期間と運用金額に応じて、6カ月ごとに手数料の割引率が拡大していくプログラムです。

 

具体的には?

 

判定日に長期割入金金額が50万円以上となった月を「基準月」とし、基準月を含めて6ヶ月の期間(判定期間)において出金がない場合、該当期間の最終月の翌月を含めて6ヶ月の期間(適用期間)の手数料を割り引きます。

当該適用期間の最終月の翌月の判定日において、改めて「基準月」となるかを判定し、以後同様に判定と割引の適用を実施して、下限となる0.90%まで段階的に手数料を割り引きます。

 

尚、出金があった場合、出金確定日(金依頼が取り消せなくなった日)が属する月の翌月(出金確定日が1日の場合は、その属する月)から手数料を通常の1.00%として再設定し、当該再設定した月から改めて「長期割」の判定を実施します。

 

つまり、50万円以上を入金し、出金しなければさらに手数料が安くなっていくサービスです。

 

全て自動でやってくれて手数料が1%でも安いですが、長期運用するだけでさらに手数料が割り引かれるのは良いサービスですね!

 



WealthNavi(ウェルスナビ)を始める方法

 

口座開設までの流れは次の通りです。

  1.  運用プランを診断
  2.  口座開設Web申し込み
  3.  口座開設完了

 

まずは運用プランを診断しましょう。

診断は無料で全6問、最短1分で完了できます!

 

 

個人番号の確認について補足
マイナンバー通知カードの代わりに、発行後6ヶ月以内の個人番号付きの住民票の写しでも可能です。

住民票移しの全面が見えるように写真を撮影し、個人番号通知カードの表面の所にアップロードして下さい。

 

口座開設後〜資産運用開始まで

 

口座開設後、以下のステップで資産運用を開始できます。

  1.  ログイン
  2.  運用プランの決定
  3.  入金する
  4.  運用スタート

 

1.ログイン

簡易書留が届いた段階で口座開設が完了しているので、まずはログインしましょう。

 

2.運用プランの決定

ホーム画面左の「運用プラン診断」から、運用プランを決定しましょう。

まずは最初の無料診断と同様に5つの質問に答え、リスク許容度を決定します。

 

図の真ん中の「詳細設定」で、目標金額など細かい調整が可能です。

決まったら「プランを決定」から完了して下さい。後で何度でも修正が可能です。

 

3.入金する

ホーム画面の右の「入金する」から投資額を入金します。

※最低投資額は30万円です。

※2017年11月より、最低投資金額が10万円に変更になりました!

 

入金方法は、クイック入金か通常振込での入金を選べます。

クイック入金の場合、入金額を入力後、対象の銀行を選択し、それぞれ対応した銀行の後続手続きを行って下さい。

 

4.運用スタート

入金完了後、運用スタートとなります。

但し、入金直後はまだ日本円が入っているだけの状態です。

これから長期運用でどうなっていくか楽しみですね。

(もちろん投資なので減る場合もあります。)

 

※自動積立設定をしたい場合

毎月の自動積立の設定をしたい場合は、メニューの「積立」から設定することが出来ます。最低積立金額は1万円です。

積立金額を入力後、「申し込む」から手続きを行って下さい。

 

私は毎月1万円の積立を設定しました。

 



スマホアプリについて

WealthNavi(ウェルスナビ)アプリでおまかせ自動資産運用
WealthNavi(ウェルスナビ)アプリでおまかせ自動資産運用
開発元:WealthNavi Inc.
無料
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WealthNavi(ウェルスナビ)はスマホアプリも提供されているので、資産状況は簡単に確認できます。

 

スマホアプリの使い方

画面左下の「HOME」をタップし、ホーム画面を確認できます。

ホーム画面では、現在の資産状況を確認できます。

 

画面左下の「ポートフォリオ」をタップし、ポートフォリオ画面を確認できます。

 

画面左下の「入金」をタップし、入金画面を確認できます。

画面の「金額を入力する」をタップし、クイック入金の手続きが可能です。

 

画面左下の「積立」をタップし、自動積立の設定画面を確認できます。

積立金額の設定変更も可能です。

 

画面左下の「MORE」をタップし、その他の各種メニューを確認できます。

取引履歴の確認や、出金手続きなども可能です。

 

最後に

 

私は今回初めて資産運用を始めてみました。

これから定期的に実績を報告していきますので、興味がある方はお楽しみに!

 

「これから資産運用を始めたいけど何から始めればいいかわからない」

 

って方には、お金を預けるだけで自動で資産運用ができるWealthNavi(ウェルスナビ)はとてもオススメです!

 

資産運用などの長期投資は、始めるのが早ければ早いほど高い複利の効果が得られます。

特に若い方は今のうちに始めてみてはいかがでしょうか?

 

 

初めての資産運用におすすめ

WealthNaviは初心者でも簡単に資産運用が始められます。
まずは無料診断(全6問・最短1分)を始めましょう!

 

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Tomoyuki

Tomoyuki

2018年1月1日に開業したプロブロガー1年目です。 元EBSエンジニア(SE)で、今はブログ運営とゲーム配信をしています。 Rubyを中心としたWeb開発情報や仮想通貨について情報発信中です!








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